Покажите источник возврата в 13-недельном календаре: начальный остаток, подтверждённые поступления, обязательные выплаты и новый долг по каждой неделе. Модель должна выявить дату и размер дефицита в базовом и стресс-сценарии, а не доказывать «стабильность» бизнеса общими оборотами.
Соберите базовый период
Возьмите завершённые месяцы, отметьте регулярные и разовые поступления, обязательные расходы и платежи по долгам. Исключите внутренние переводы между своими счетами.
- выручка
- прочие поступления
- операционные расходы
- налоги
- долги
Постройте календарь вперёд
Привяжите будущие поступления к договорам, этапам и реальным срокам оплаты. Расходы указывайте по датам, когда деньги покидают счёт.
- контракт
- счёт или акт
- ожидаемая дата
- вероятность
Добавьте новый займ
Покажите получение средств, целевое расходование и каждый платёж. Если деньги создают дополнительную выручку, обозначьте задержку до её появления.
- получение
- использование
- платёж
- остаток
Проверьте стресс-сценарий
Сдвиньте ключевое поступление и снизьте продажи. Если остаток становится отрицательным, заранее определите резерв или более безопасный график.
13-недельная таблица денежных потоков
Заполняйте одну строку на неделю фактическими договорами, выписками и датами. Период — внутренняя рабочая рамка, а не обязательный формат любого займодавца.
| Поле недели | Базовый сценарий | Стресс-сценарий | Результат |
|---|---|---|---|
| Начальный остаток средств | Остаток на начало | Тот же подтверждённый остаток | Стартовая ликвидность |
| Поступления | Даты и суммы по основаниям | Сдвиг/снижение с указанным допущением | Доступные деньги |
| Обязательные выплаты | Поставщики, налоги, зарплата, долги | Без исключения критических платежей | Чистый поток |
| Новый долг | Выдача и выплаты по долгу по проекту | Проверенный неблагоприятный вариант | Минимальный остаток |
| Контроль | Минимум и дата | Первый отрицательный остаток | Максимальный кассовый разрыв и событие, обеспечивающее возврат |
Применить к своей ситуации
Проверьте готовность сведений об объекте и компании, прежде чем собирать полный пакет документов.
Источники и правовая база
Дата редакции: 2026-10-02
Проверяемые тезисы
ГК РФ, часть вторая содержит общий контур договора займа.
ГК РФ, часть вторая — официальный ИПС. Источник не предписывает 13-недельный период, форму представления денежного потока или критерии одобрения конкретного займодавца.
13-недельная таблица денежных потоков показывает дату и величину кассового дефицита в базовом и стресс-сценариях.
Порядок предварительного разбора: Внутренняя финансовая методика; исходные суммы берутся из документов бизнеса.
Какое датированное письменное требование конкретного займодавца подтверждает этот формат или порог?
Окончательный вывод зависит от документов и профильной проверки по вашей ситуации.
- ГК РФ, часть вторая — официальный ИПС — Общий контур займа и аренды; не требования конкретного займодавца
Материал носит общий информационный характер. Применимость нормы и состав документов проверяются по конкретной сделке.
Что важно уточнить по этой ситуации
Ответы описывают порядок предварительного разбора и не заменяют проверку документов по конкретной сделке.
Сколько месяцев показывать?
Период должен раскрывать сезонность и покрывать срок проверки источника возврата; точный горизонт зависит от бизнеса.
Нужна управленческая отчётность?
Она полезна, если сверяется с выписками, договорами и налоговыми данными.
Учитывать деньги учредителя?
Только если источник и готовность финансирования подтверждены, а не предполагаются устно.
Обязаны ли все займодавцы принимать именно 13-недельную форму?
Нет. Это внутренняя рабочая модель. Период, формат и набор показателей конкретной стороны нужно получить из её письменного запроса.